小白笔记：从0到1走进DeFi

DeFi：去中心化金融 Decentralized Finance 的简称。

DeFi 这个词在今年不断频发，2020-2021 的机构牛市，正由 DeFi 掀起这股浪潮。

其增速 2019年 2.75亿，2020年2月 12亿美金，2021年至今，DeFi已经在短短3年多成为一个近2000亿美元的行业，面对如此大的市场和新兴的众多概念，下面我就分享一下我自己的学习工具，资料来源和一部分心得。

DeFi 是 2019 才有的概念，但是其核心思维本质就是 Bitcoin 的核心思维。

我们为何要溯源的去学习 BTC 和区块链的核心逻辑和思维，这将帮助我们理解后续所有的衍生物，实际上这底层的架构思维就犹如土壤，NFT，元宇宙皆是在此基础上长出的层层的上层作物。

所以我把入门内容分为两部分，一部分是区块链思维的基础内容和深度解析，一部分则是围绕着 DeFi 主题展开的认知与落地内容。

菲墨的小目录：

1.新手的思维入门

2.区块链技术延展

3.编辑推荐：基础专业术语解析

4.如何拥有数字货币，交易

5.如何存储，钱包

6.信息啊，没什么比信息更重要，成长的🔑

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1.DeFi 的定义和价值

2.DeFi VS CeFi

3.他里面的生态版图

4.重点项目解析

5.风险与对策

6.找到自己在 DeFi 中的位置，我的投资自述（欢迎交流）

7.如何跟着专家赚钱

8.分享神鱼的 DeFi 故事

9.DeFi 和 NFT 和 GameFi 如何架构和引导 WEB3.0 时代

10.你也许想聊更多，有几种赚钱的方法

请注意：这里的文档仅代表我个人的观点，不构成投资建议，也仅推荐我自用或是认可的头部产品，毕竟不是百科全书，其他友子们请谅解。

入门概念及原理必读

• 白皮书 - 英 ：https://bitcoin.org/bitcoin.pdf

• 白皮书 - 中 ：https://bitcoin.org/files/bitcoin-paper/bitcoin_zh_cn.pdf

• 比特币入门指南：https://bitcoin.org/zh_CN/getting-started

• BTC的特质（故事类比）：http://blog.codinglabs.org/articles/bitcoin-mechanism-make-easy.html

• 区块链技术的特点（知乎文章）：https://zhuanlan.zhihu.com/p/38210272

• 技术社区产出-精通比特币：https://github.com/tianmingyun/MasterBitcoin2CN

• 上面👆的易读版本【推】：https://wizardforcel.gitbooks.io/masterbitcoin2cn/content/

区块链技术奥秘-阅读延展

读懂共识算法读懂区块链底层的逻辑奥秘- 看完你就可以轻松 get 以太坊2.0 POS 到 POW 的进化必要性啦

• 一文读懂11个主流共识算法, 彻底搞懂PoS,PoW,dPoW,PBFT,dBFT 👇

https://www.tuoniaox.com/news/p-287193.html

• 术语大集锦-无论您是研究区块链，或者学习Node.js前后端开发技术，本书都值得参考 👇 ⚠️ 如果不是技术出身，可读性低

https://bitcoin-on-nodejs.ebookchain.org/1-%E4%BA%86%E8%A7%A3%E5%8C%BA%E5%9D%97%E9%93%BE/readme.html

入门指南深入-编辑推荐 ❤️

币圈中的生态和板块轮动极快，大家总说学习门槛高，其实就是项目内容中夹杂了非常多技术黑话和新的定义，下面的内容，是继区块链诞生后，我们需要了解的后世发展。

• 以太坊白皮书-简中

https://github.com/ethereum/wiki/wiki/%5BSimplified-Chinese%5D-Ethereum-TOC

• 火币市场部（我的老东家出品的入门动画，每一集短小精悍，但非常易懂，编辑老师前同事也是资深币圈OG，大家放心咀嚼）

👇 链接是网易公开课，但我看有河蟹的部分，只有71集

https://open.163.com/newview/movie/free?pid=MD806VN3Umid=MD80773C3

👇 油管的健全版本（需要梯子）：https://www.youtube.com/watch?v=ceSYSyuB6YMlist=PLOQ32Wtyjl9g6ToVz6jmDddHNZqFAu_2e

• 加密数字术语表：https://coinmarketcap.com/alexandria/glossary

提示：区块链100问距目前，编辑已经过了一段时间，后续还有关于板块的内容，下文还会在聚焦板块的内容中提到：

从交易第一个BTC开始：

如您是中国用户，很抱歉，交易所目前收到政策影响已经不能为您提供服务了，但如果您是华裔境外身份，有境外公司或有bvi公司，那可以通过下列「中心化交易所」快捷购买到比特币和其他的数字货币。

• Coinbase

官网：https://www.coinbase.com/

学习平台：https://www.coinbase.com/learn/crypto-basics/what-is-bitcoin

2021年4月13日，Coinbase在那斯达克交易所上市，成为加密货币产业在美国首家上市的公司，上市公司的好处呢，就是要遵循相对透明的方式披露信息，所以这也是对中心化交易所一个比较好的学习路径啦，我之后也会分享交易所的趣闻和内部规则，喜欢这个主题的可以+1 联系告诉我；

非常建议 👀 大家去关注 Coinbase 的财报，有心的人也可以发现套利机会和财富密码。

• 这里附上21年 Coinbase 第三季度财报，大家咀嚼一下：https://s27.q4cdn.com/397450999/files/doc_financials/2021/q3/Coinbase-Q321-Shareholder-Letter.pdf

• 怎么看：得到 App 和 网上会有教你如何看财报的课程及文章，大家根据自己经济能力购买学习。

我的建议：能用钱换时间是一件多香的事儿啊，去消费知识和投资认知吧！专家们辛辛苦苦几年十几年的认知精华凝聚在课程和作品中，相对于你的支出，嗯，值得！

• 怎么分析：其实财经这个板块，输出者已经比较卷了，搜索财报分析，你就会有很多新的视角，这里可以跟一些美国分析师，当然要比较着读哈



选择钱包：如何安全稳定的储存你的数字货币

钱包的选择，安全是第一位的，这里要说一下差异哈，中心化的产品，你是账号加保护措施去托管你的资产，去中心化，一定要记得不要忘记助记词啊啊！

当然每个钱包都有自己吸引用户的能力，比如有的就是成为资管平台，可以合规的让机构和个人来增值资产，成为更大资金的 GATEWAY，有的则成为了未来世界的入口，轻盈却不可或缺。

• 中心化钱包：

Cobo 钱包-资管届的扛把子

👆 我的东家，是我自己唯一在用的中心化钱包，安全方便，主要是技术和安全保障过硬；

其实在中心化的世界或是去中心化的世界，我最相信的还是人性底色与发心决定格局和长远做事态度，两位创始人，都财富“异常”自由，且身家清白，利他主义情节严重，又加之拿了传统的投资，更加让人觉得中心化的信任如果和去中心化思维结合的更好，这才是区块链带给我们的红利；

这里有必要说一下我的观点，这个世界遵循存在即合理的原则，去中心化由于符合时代发展的必然规律，会增速发展，但也不是会让中心化消亡，中心化和去中心化是一个硬币的两面，我个人有一部分的需求，非常依赖中心化的特质。所以了解双边的特点，不说优劣更客观些。

Cobo 是给持币个人和区块链创业公司提供托管及资管服务的技术平台https://cobo.com/

• 去中心化钱包：

Metamask，想去农耕必须要有的钱包工具！

Metamask 🦊 因为logo是一只橙色的青壮年雄性狐狸，所以大家也管他叫小狐狸

官网：https://metamask.io/

中心化钱包使用不符合我们的互联网使用习惯滴，所以还是需要了解一下怎么使用它。

关于去中心化钱包 Metamask 的使用视频讲解

油管的讲解视频：https://www.youtube.com/watch?v=4LQE6CV5Ec4

旁白君的视频，b站和油管都有哈：https://www.bilibili.com/video/BV1dv41177rq/

如果你喜欢听女孩子声音讲，emmm：https://www.youtube.com/watch?v=B8d_KwfzhdA

• 硬件钱包：

每一个囤币数超过50btc的人都可以来一个～

Onekey：创始团队有审美，行业OG，也会坚持：https://onekey.so/

Keyst：创始人非常靠谱，是cobo的前同事，产品深受海外囤币大户喜爱：https://keyst.one/

‼️ 信息啊信息：快速掌握行业信息

第一部分：公开咨询，大型实践和项目要闻，行情变化，大家还是看媒体端推送的。

因为我的职业刚好是做市场和用户增长，多说两句，大家不要觉得目前中文区很弱势，实际上呢，中文区因为媒体的生存条件和盈利闭环略有不同，因而中文媒体发布的信息更加有实效性；海外的媒体宣发我私以为更有新闻性，这个特点造成个别出发点和宣发角度不同；而中文区的快讯会和币价有些时候跟有相关性。

中文优质媒体：

最近也是国内媒体出海的热潮了，道理我不说破了，这几家可以cover 70%以上的行业资讯啦

• 链闻 ChainNews-有操守有判断，编辑内容质量高 ：https://t.me/ChainNewsCN

• 律动BlockBeats-创新性足，创始人可以追踪板块热点：https://www.theblockbeats.com/

• 星球日报-36kr旗下，有互联网视角：https://www.odaily.news/

• 深潮-创始人两个小伙子，内容无尿点，👍：https://www.techflow520.com/

• 金色财经-我比较喜欢看他们快讯，八卦内容丰富：https://www.jinse.com/

⚠️ 如果有一天上面链接打不开了，记得去Twitter，Telegram，Discord 找他们～

英文媒体，各有千秋：

• 行情分析很足，板块划分蛮好的（也有中文区哦）：https://cointelegraph.com/

• 有很多专题稿很不错，我自己很喜欢他的叙述风格：https://decrypt.co/?

• 我的小众推荐1 Loop :https://www.loop-news.com/

• 我的小众推荐2 Hacknoon ：技术宅有预测能力https://hackernoon.com/

👆 专为技术人员阅读、编写和发布而构建。 一个开放的国际社区，由 15,000 多名撰稿人组成，每月为 3,000,000 多名好奇和有见地的读者发布故事和专业知识。

工具网站（极其强大，研究行业和数据分析必备）

• TIE 是领先的数字资产信息服务提供商。有很多精品研究报告：https://www.thetie.io/

• 跟踪巨鲸：https://whale-alert.io/

庄家大户的动作往往诱发市场波动行情，成为牛熊行情的诱发器，你不可错过的行情预言工具。

• CoinMarketCap ：https://coinmarketcap.com/

是全球在快速增长的加密货币领域中被引用次数最多的加密资产价格跟踪网站。被币安收购2013 年 5 月创立，已迅速发展成为用户、机构和媒体比较数以千计的加密资产的最值得信赖的来源

• Logo很可爱的币虎：https://www.coingecko.com/zh

👆 CoinGecko 于 2014 年创立，满足大众对加密货币数据的查询，并助力用户提供了可实施的见解。通过加密货币报告以及我们的出版物、新闻通信等向用户提供宝贵见解。

• Look Into Bitcoin：https://www.lookintobitcoin.com/

👆为对比特币感兴趣的人们提供学习工具。它使任何金融背景的人都能了解比特币的市场动态，支持他们的比特币投资。开源，免费的、有见地，有信仰～

• Token Terminal：https://www.tokenterminal.com/

👆是一个聚合领先区块链和去中心化应用程序 (Dapps) 财务数据的平台。他们介绍自己话，我很喜欢，这里给大家引用一下：

我们认为区块链和去中心化应用程序（基于区块链的应用程序）在概念上与传统市场公司相似。它们是互联网原生企业，其服务产生的收入在项目的供应方参与者（流动性提供者或矿工）和所有者（代币持有者）之间分配。这些业务由其代币持有者拥有和经营，类似于公司由其股东拥有和经营的方式。

这就是为什么我们要通过财务关键绩效指标 (KPI) 来衡量和评估区块链和 Dapp，并纠正对加密货币全是货币的误解（在适用的情况下）。越来越多的区块链和 Dapp 可以通过衡量它们的使用情况和现金流来评估。

• 一个不错的比特币管理资产工具，有礼品卡等串联现实世界的口径：https://www.bakkt.com/

• Chainalysis 是区块链数据平台：https://www.chainalysis.com/

👆 为 60 多个国家的政府机构、交易所、金融机构以及保险和网络安全公司提供数据、软件、服务和研究。我们的数据为调查、合规和市场情报软件提供支持；

重头戏：去中心化金融，DeFi 板块终于来了

我相信你能看到此处已经不容易了，我知道的，你看到下面的 list 更有了畏难的小情绪，作为一个新手，实际上我们吃透了一个下面的任意系统性整理，就会游刃有余了

我这里罗列了书籍和文章以及视频，我也常常犯懒，也会用视频和见人代替大部头的书籍，所以下面的工具你可以交叉使用，重要的是，要看的兴奋，就要真金白银的去实践！

当你开始用钱开始这场旅行时，你会发现这是一场激励勇敢者的游戏～上路吧，伙伴们！

经典出品

• 《How to DeFi：新手版》中文 PDF：https://assets.coingecko.com/books/how-to-defi/How_to_DeFi_Chinese.pdf

当你阅读书籍这种读物时，一定要注意，出版时间，你永远要记住，加密数字货币是瞬息万变的，那么文字中的实效性你需要非常注意。

最好的学习方法，是知行合一，躬身入局，去做农民去耕田，去用赚钱享受 DeFi 的魅力~

• 《How to DeFi：高级版》：https://nigdaemon.gitbook.io/how-to-defi-advanced-zhogn-wen-b/

👆 是一本非常有体系的书，将DeFi的各类应用都系统的进行了介绍；如果是DeFi新人，很多内容可能较难理解，这本书相当于一个引路人，给我们描绘了一幅DeFi地图，有了这个地图，我们还需要自己亲身去体验，才能有更深入的理解。

时效性优质内容合集

• TokenPocket 的 DeFi 教程及科普知识 https://www.yuque.com/tokenpocket/guzgq

• 下面是 TIE 整理的关于 DeFi 一个内容列表（英文） https://research.thetie.io/the-defi-den/

轻松学习之 Youtube 视频

我把油管学习，称之为喝果汁，令人开心，方便吸收，喝果汁方便快捷又易吸收；

看书和材料的阅读分析，类似吃水果，吃果子要削皮还要咀嚼，还可能因为纤维太多噎到，但是身体就是需要果子的粗纤维，长线来看，吃水果才对我们更好！

实际情况，你就是开心就好，怎么好吸收就好，我下面list的是我认为油管的“有机水果汁”

• 我认为的精讲第一名🥇，Finematics:https://www.youtube.com/c/Finematics

• The Defiant - DeFi 101:https://www.youtube.com/watch?v=f4HMSiEZBTslist=PLaDcID4s1KronHMKojfjwiHL0DdQEPDcq

质量很高的声情并茂的帅哥🤵♂️讲师，但我有时候会和他对视走神，所以回丢信息，所以女性关注，我更推荐第一名的的图文并貌视频，害～你开心就好。

• Coinbureau:https://www.youtube.com/c/CoinBureau

• 区块先生：

• 全平台联系方式：https://linktr.ee/chainbreakerp

• https://www.youtube.com/channel/UCN2hSM8fBcvZBa8OOKc24eg

区块先生已经更新快400集了，Up 主是台湾腔，说英语又很 ABC 感，原谅我本人第二喜欢这个腔调，尤其是他的语气词，什么「干」，「超屌的」，他会有个人的价值判断在里面，有些价值观，对方一说你就会知道是老韭菜了，有深度的投资才有感悟。

但大家客观看待哈，因为投资是你自己的事；

这里推荐一下，他做的年中回顾的blog，我还蛮喜欢听的，因为会有一种历史追溯感。

• 中文博主旁白君:https://www.youtube.com/user/mcpunkpunkcm

由于本人声控，旁白君的声音更低沉就更好了。他的推特注释有点逗：「吐槽为主，很少聊币，关注了可能会亏钱」还蛮真实的。所以大家看的时候也要辩证的去看。

友情提醒 ⏰

思考链路：你在看博主的时候，一定要有一个预先判断，就是这个人，和我的利益相关性是什么？

博主也要赚钱的，一种是不一定明白，但拿着甲方的资料去包装传播的，这种比较恶，不太负责任；真正的好博主，他有分析和获取一手优质资讯和消息的能力，也有独立判断和敢于下注的笃定。

这种愿意自己研究明白，投资后在宣传的其实还OK的，大家不要其他人一说什么项目好就是找你接盘，好的项目不是拉一波就走的，是有长期价值和可持续动力的，所以要对敢于分享早期项目并去投入自己时间和金钱的分享者尊重，他们是真正的创新推动者。

比较见真知 DeFi VS CeFi

你需要在理解的时候比对，我们日常接触的中心化金融去理解，当然正如我说的，我们去创新是希望全面的进步，最终愿景是：CeFi 和 DeFi 融合；两边都更符合时代的诉求和市场的变化。

• DeFi 少监管，无需 kyc；CeFi 有监管需要 kyc;

• DeFi 开源自由协作; CeFi 不开源，部分操作可能在不公开的情况下进行;

• DeFi 的法抗审查性强; CeFi 可被审查;

• DeFi 费用更便宜; CeFi 价格昂贵，有中介费用;

• DeFi 构建在区块链上，效率高；CeFi 建立在旧金融体系上，有上班时间，有腐败；

DeFi 的分类与核心生态成员

提示：请聚焦到真正的项目，但这个过程中，你需要了解资本市场真正的周期和规律，数字货币的兴起其实也有其内在的轮动，在投资之前，个人投资要特别知道你在这个项目的什么宏观周期中，以及你在什么估值买入。

根据https://defimarketcap.io/ 上显示的被记录项目数据，DeFi 如今已经有近2700个项目，认知层面我们仅仅关注头部蓝筹项目，后面的话，当你真正开始投资的时候，你会发现每一个项目你都需要去了解判断，形成自己的分类收纳的方式，并入你的认知体系。所以下面的内容会帮助你形成一个大局观，就是了解一个赛道领域的生态格局，让你理解不同项目的相关性，底层的创新力。

总结性文章：

• 星球出品，三万字「2021」DeFi行业全景扫描：https://zhuanlan.zhihu.com/p/342806068

内含一个分类图谱（这里面其实不是很全面，因为目前其他主链目前也已经开始有difi的内容，但依然非常推荐，这里面基本是以太坊的项目为主）可分为三大类和19个细分领域，共140个项目：

1/交易：DEX（应用层+协议层+交易聚合器），衍生品交易，保险，预测市场*（预言机），支付，其他交易市场

2/资产及其管理：借贷，合成资产，稳定币（加密资产抵押型+法币抵押型），加密货币锚定币，NFT，资产管理，聚合理财

3/基础设施：预言机，钱包，数据检索及展示工具，Gas费用相关（查询+降成本），治理，身份和KYC工具

投资机构 Multicoin Capital 的 DeFi 格局解析

• 深入解析 DeFi 六层架构：https://multicoin.capital/zh/2020/11/24/the-defi-stack/

👆 上文区块先生讲解：https://www.youtube.com/watch?v=JTNKLqosn2k

• Exploring the Opportunity for DeFi Interest Rate Markets：https://multicoin.capital/2021/10/06/exploring-the-opportunity-for-defi-interest-rate-markets/

Multicoin Capital 是一家投资机构，今年他们还发布了一系列优秀的文章👆，可以关注他们的官网。

其实很多投资机构因为会看赛道，所以往往研究报告很有参考性，不过值得注意的是，当他们分享投资逻辑的时候可能距离他投资进去这个项目已经有时日了，你懂得！

破例分享：作为行业深度参与者的我们，去年浪潮来临之时，我们如何追踪学习

• Cobo 早期 DeFi 项目调研：https://docs.google.com/spreadsheets/d/1Ven7bfakqJPWQ5MICTITqs-EjsaJbTXhlEt17Fb6Y3c/edit?usp=sharing

无私奉献外界绝无的我们早期的一些整理，里面包含了如下的整理信息



因为上面的内容 cover 了很多的defi主流项目的link和内容，我这里不做赘述。

我非常建议大家要自制一个学习list去记录和近调自己感兴趣的项目。

💡 比媒体输出更有实效性且更自由的Kol：去中心化知识节点

媒体不能说的，具有煽动性的和个人指导建议的财富密码都藏在了社群社区里～这里才是你的掘金乐园。注：如果关注错了人或是关注了过于精力旺盛的博主，都会导致你身心俱疲还亏钱。

如何跟着专家赚钱 📈

神鱼，DeFi 行业顶流，DeFi风向标；为防止走失，建议关注双平台吧

对于神鱼这种，怎么说呢，其实我和他有深度链接是进了他的知识星球 🌍，才加入的Cobo，否则我可能在悠哉悠哉的做我的基金，但这位OG非常佛系，也真的是没有时间去管理社群，我常在想我如果不在cobo了，那去做神鱼的社区治理员也不错。

他的星球是“德妃耕田”强烈推荐（BTW，德妃是DeFi的谐音梗，神鱼起的，emmm～），如果一有机会看到开放的入口，就交钱进去，因为对于DeFi这种领域，其实寻找财富密码的地方说实话不少，但是能够提供长期稳定的风险警告，我鱼第一名！

• https://weibo.com/535021235?topnav=1wvr=6topsug=1

• https://twitter.com/bitfish1

分享神鱼的 DeFi 故事

事实上，熟悉 DeFi 的人都知道，想作为农民赚钱是要牺牲大量的生命值的，因为夜晚挖矿的情况太多了，所以自从 2018 后期，神鱼专注 DeFi 后，他就很少出现在大家的视线中了，因为真实情况是夜生活成了60%时间挖矿，睡觉时间都是半小时计时，讲真，我个人不推荐用命耕田。希望鱼哥保重身体，可持续！赚钱！

• 神鱼是谁：https://cointelegraphcn.com/news/shenyu

• 视频里的神鱼：https://www.youtube.com/watch?v=_noysefjneo

• 他的财富之路：https://www.lieyuncj.com/p/7462

• 23岁资产从0到亿，这也是神鱼出圈的视频：https://www.youtube.com/watch?v=WiGRA4qK5cA 「这个视频我之前看过一次，这次编辑的时候再看，竟然看哭了，人在趋势面前是如此的渺小」

当我们去关注一个人，我更愿意注意他的发心和行为习惯，我们和大佬的差距无非就是两方面，思维模式和时间管理。我更希望把这样一个朴实的的 Crypto Native 的人神鱼的故事带给你，因为他非常真诚，愿意去帮助和分享，而且重视信任心有信仰。

• 关于DeFi 专访神鱼：DeFi 与传统金融是底层价值的矛盾，是自由与限制的博弈，Cobo 联合创始人神鱼从加密原住民的视角分享对 DeFi 和传统金融的看法。

• http://www.xiaomiio.com/definft/5797.html

👆 其实关于神鱼的深度报道不多，我之前用我的小号（不要吐槽我愚蠢的起名，害）做过和他的对谈：这篇文章刚好是 DeFi 1.0 到 2.0 期间神鱼长达40分钟的对谈后的整理版本，你会洞见神鱼的赚钱模式和他如何看待未来发展和 DeFi 生态的。

下面是近期，2021年9月 DeFi 的创新之道，链闻的活动纪要：https://m.jiemian.com/article/6650331.html

看一个活动的优劣，就看两方面，分享人是否足够 OG，分享者是否足够重视活动去准备，这次的录像很精彩，我也把鱼哥的录像分享出来（***），这个活动还请到 FTX 的朋友一起分享，值得一读。

DeFi中的最大风险（黑客）与对策：

大家都知道2020年，币圈后半年饱受链上闪电攻击，一直在于黑客周旋，其中最知名的莫过于 PolyNetwork 的被盗事件，DeFi类资金如何保证安全？

以下我画出重点，万幸的事，这次盗笔事件，最终黑客全数奉还资产。但值得注意的是，实际上，个人玩家还是无法直面黑客，最终追回资金。

神鱼在和黑客过招后复盘：https://m.jinse.com/blockchain/1150888.html

本次黑客盗币事件其实是对DeFi行业的反思，由于涉案金额巨大，我们事后也在思考在DeFi类的投资方式，特别是挖矿，投入的是本金，面临是的不确定的安全风险。

对于如何来保证安全：

第一，【监控报警提醒】

我们自己也结合了自己一年多的实践，在投入大资金前，也会一起讨论项目的指标，尤其是被攻击的风险，一旦发生可疑操作，例如时间锁、多签发生变化，风控监控会第一时间通知。

 第二，【加密机加速本金撤离，保障资金安全】

在区块链安全上，具有多人协作的能力，内部也有系统来完成，通过多人多权限来保证，比如发现报警信号，可能会对本金产生损失，会触发我们的在线加密机自动处理.加密机持有一把低权限的key，监控系统发现了可疑，通过加密机把本金先撤出来，并且实现7*24小时工作，采用特殊方法以及风控能够比黑客跑的更快 。

 第三，【决策委员会】

内部是有决策委员会，会在项目做完经济模型审计后，做外部内部安全审计、常见问题做出预判，我们也会在媒体以及私域流量，沟通和预警项目的信息，也会提醒让项目方升级和完善相关模块，通过些实践也帮助DeFi挖矿大户抵御了一些攻击，这样不断的实践让我们在DeFi领域更好的做一些风控，保证所参与项目的安全性。

落地：找到自己在 DeFi 中的位置

个人诊断，本人入行5年，早期在火币的经历，让我对一二级市场和周期有一定的把握，对数字货币宏观认知有一定积累，但是对 DeFi 也属于初出茅庐。我去年入农民阵营时候，也是加入了不少社群和看完了神鱼的微博。但针对我这种还需要白天搞业务，只有晚上不多时间搞事情的人，也平静的分析了我的能力边际，对策如下

我个人的对策：

• 资金分散，实验心态做高风险新矿项目的探索；

• 大资金放到机构，目前神鱼自己操持的 DeFi 基金中风险池上个月收益47.8%，我觉得还是跑赢了很多小散操作者的；破例分享我们面对机构DeFi基金，里面有神鱼的安全结构和他具体怎么分层管理的收益率；https://d.cobo.com/public/defi_fund.pdf

产品什么都好，就是门槛高，机构 1000w 美金的门槛让人望而却步，还好，下一步会开放，低门槛的分层 DeFi 资管产品; 大家可以先走进加密圈，如果你能够在学习投资中得到正反馈。成为长期主义的holder。那么

• 积极学习 DeFi 的发展在项目估值低的时候在一级市场或二级市场投资它，因为了解所以长期持有。

DeFi 和 NFT 和 GameFi 如何架构和引导 WEB3.0 时代

• Web 3.0 Stack Modules 重构与投资展望：https://medium.com/iosg-ventures/web-3-0-stack-modules-reconstruction-and-investment-outlook-bd1e624c4bdb

👆 IOSG是我个人会follow的一家基金，他们对原宇宙和defi的布局很早，也会做很多分享，最近的很热门的项目都有他们的早期参与。

你也许想聊更多，这里分享稳健有可操作性的靠谱赚钱的方法：

直接给你分享神鱼的，不少渠道，由于限制已经看不到这条了

附：科学家的 DeFi 工具箱

• CoinGecko（币虎）DeFi： https://www.coingecko.com/zh/defi

• DefiMarketCap：https://defimarketcap.io/

比较主流的数据平台：提供Defi生态总市值以及每个项目的市值，单价，供应量以及涨跌幅。

• DeFi Pulse： https://defipulse.com/

客户根据“锁住总额(totalvaluelocked)”数据图表可以见到资产的资金净流入排出状况、全部的時间高些和時间底点，及其其全新的动态性（一年、90天宇30天的发展趋势）；

在数据图表边上，客户能够寻找在DeFi中锁住的美金总额，核心新项目锁住的內部周转资金的较大 总金额，及其追踪销售市场上DeFi财产动态性的指数值；

往下翻转网页页面，客户可以发觉依据全部协议书和锁住总价值的排行。为便捷统计分析按类型显示信息：借款、DEX、衍生品、买卖和财产协议书。

收益计算器：

DeFiRate：DeFi利率计算器 https://defirate.com/

资产管理：

DeBank：DeFi资产管理： https://debank.com/

Zapper：DeFi 投资组合追踪工具 https://zapper.fi/

DeFiSaver： 管理面板 https://defisaver.com/

ZERION：钱包地址追踪工具 https://zerion.io/

MyDeFi：https://mydefi.org/apps

自动检测您输入的以太坊地址的余额以及在主流DeFi项目的活动

数据分析：

Dune Analytics：https://www.duneanalytics.com/

DeFiprime.com：https://defiprime.com/

DEFI.AI: https://defi.ai/

恭喜来到这里

坐上DeFi的快速道！

请坐稳扶好，开往月球的车启动了。

记得：你永远赚不到你认知之外的钱，比上面知识更重要的是如何用和实际操作后的经验和排坑的方法和随机应变的能力，我非常推荐大家多去和参与者交流。

真理越辩越明！

感谢大家的收看，各位好，我是于菲墨 Serena，这篇内容的笔者，希望上面的整理和输出对你有帮助，如不完善和不足之处欢迎与我探讨。

联系方式

• Telegram：+86 18010096302

• Wechat：mengzi0320

• Email：yuxiaomeng@cobo.com

请在与我联系时，附自我介绍及说明来意，谢谢。

感谢每一个收看思考者，是你们的学习与参与，在推动着加密世界的构建！

在此感谢我编辑完第一版，帮我传输 PDF 内容的 Robin 老师，和 帮忙制作封面的我们的 UI 设计师鸡哥，提出改进意见的品牌花轮和市场腿姐。神鱼老师看完后，我们约定会在 2021年3月后做深度的更新。

• 接下来我还会做 GameFi 和 NFT的学习资料。包括我也会和大家聊，我在cobo和神鱼一起工作的过程中的一些思考和实践反馈。

• 加我以后关注后续更新吧。

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资讯：messari、bankless

twitter：defi_dad

钱包：rabby + imtoken (metamask不够安全， rabby是国内团队fork了metamask，额外支持walletconnect连接，这样保证私钥在手机端。不直接用walletconnect原因是不够稳定，连接经常断。